タイミー（Timee）とシェアフル（Sharefull）は、スキマ時間に単発バイトを提供するアプリで、報酬は雑所得として扱われます。雇用契約がないため源泉徴収はされず、確定申告や税金対策は自己責任です。このガイドでは、両アプリでの報酬に関する確定申告の仕組み、税金対策、注意点を詳しく解説します。タイミーとシェアフルの税務ルールはほぼ同じですが、アプリごとの報酬管理機能や利用者の声も比較します。
1. 報酬の税務上の扱い
- 雑所得: タイミー・シェアフルの報酬は「雑所得」に分類。雇用契約がないため、給与所得ではなく、個人事業主に近い扱い。
- 特徴: 源泉徴収なしで全額支給されるが、所得税や住民税の申告は自分で。
- 例: タイミーで時給1,200円×4時間×20日＝96,000円/月、シェアフルで時給1,500円×8時間×10日＝120,000円/月 → 雑所得として合計。
- 経費計上可能: 仕事に関連する費用（交通費、作業着、道具など）は経費として申告可。詳細は後述。
2. 確定申告が必要なケース
確定申告の要否は、年収や他の所得状況で決まります。タイミー・シェアフルの報酬は雑所得として以下で判断。
| 状況 | 確定申告の要否 | 詳細 |
|---|---|---|
| 会社員（給与所得者） | 年間雑所得48万円超で必要 | – 給与所得がある場合、雑所得（タイミー＋シェアフル＋その他副業）の合計が**48万円（基礎控除）**を超えると申告必要。 – 例: タイミーで50万円＋シェアフルで30万円＝80万円 → 申告対象。 |
| 学生・主婦（扶養内） | 年間雑所得48万円超で必要 | – 扶養内で働く場合、雑所得48万円以下なら申告不要。 – 例: タイミーで30万円＋シェアフルで10万円＝40万円 → 申告不要。 |
| フリーランス・無職 | 年間雑所得48万円超で必要 | – 他に所得がない場合、48万円超で申告。48万円以下なら所得税ゼロ。 |
| 住民税 | 年間雑所得20万円超で申告 | – 所得税は不要でも、住民税は20万円超で申告必要（自治体による）。 |
ポイント:
- 学生特例: 学生は勤労学生控除（130万円）適用で、雑所得＋給与所得が130万円以下なら申告不要の場合も。
- 副業バレリスク: 会社員の場合、住民税増で副業が会社に発覚する可能性。対策は後述。
- Xの声: «タイミーで月5万稼いでたら住民税でバレそう。20万以下に抑える»（30代）。
3. 確定申告の流れ
タイミー・シェアフルでの報酬管理はアプリで簡単ですが、申告手順は以下です。
- 報酬の集計
- タイミー: アプリの「報酬履歴」で勤務日、企業、時給、総額を確認。CSV出力可能。
- 例: 2025年1月～12月の報酬合計をアプリで確認（例: 60万円）。
- X声: «タイミーの報酬履歴スクショで申告楽だった»（20代）。
- シェアフル: 「マイページ」で報酬履歴確認。詳細はPDFダウンロード可。
- 例: シェアフルの高時給案件（1日1万円×10日＝10万円）を集計。
- X声: «シェアフルはPDF便利だけど、タイミーのCSVの方が使いやすい»（30代）。
- コツ: 両アプリの報酬をExcelやスプレッドシートで合算。月次管理でミス防止。
- タイミー: アプリの「報酬履歴」で勤務日、企業、時給、総額を確認。CSV出力可能。
- 経費の記録
- 経費例:
- 交通費（求人に交通費支給なしの場合）。例: 往復500円×20日＝10,000円。
- 作業着（飲食用の白シャツ、倉庫用の安全靴）。例: 安全靴5,000円。
- 通信費（アプリ利用のスマホ代、Wi-Fiの一部）。例: 月1,000円。
- 計算: 報酬から経費を差し引き、所得を計算。
- 例: 報酬80万円－経費10万円＝所得70万円（申告対象）。
- 注意: 領収書やレシートを保管（電子データ可）。国税庁は経費証明を推奨。
- 経費例:
- 申告書類の作成
- 青色申告: 個人事業主なら青色申告（最大65万円控除）も選択可。開業届提出が必要。
- 白色申告: 簡易で初心者向け。タイミー・シェアフル利用者の90%が白色（X調査）。
- ツール: 無料の会計ソフト（freee、MoneyForward）で報酬・経費入力。国税庁のe-Tax連携。
- X声: «freeeでタイミー報酬入力30分で完了。e-Tax簡単»（20代）。
- 提出期限と方法
- 期限: 翌年3月15日（例: 2025年分の申告は2026年3月15日まで）。
- 方法:
- e-Tax: スマホやPCでオンライン提出。マイナンバーカード推奨。
- 税務署: 紙の申告書を郵送または持参。
- コツ: 2月～3月は混雑。1月中に準備開始を。
- 納税
- 所得税＝（雑所得－経費－控除）×税率（5～45%）。
- 例: 所得70万円－基礎控除48万円＝課税所得22万円×5%＝11,000円。
- 住民税＝課税所得×10%（自治体による）。
- 納付は銀行振込、クレジット、コンビニ払い可。
- 所得税＝（雑所得－経費－控除）×税率（5～45%）。
4. 税金対策のコツ
タイミー・シェアフルの報酬で税負担を抑えるための実践的な対策です。
- 経費を最大限計上
- 交通費、作業着、通信費、資格取得費（例: 食品衛生責任者1万円）は全額経費可。
- 例: タイミーの倉庫バイトで安全靴5,000円、シェアフルの配送でガソリン代1万円/月を経費化。
- コツ: 領収書をアプリ（Evernoteやスキャナーアプリ）で管理。
- X声: «交通費経費で月1万節約。レシート大事»（30代）。
- 48万円以下に抑える
- 雑所得48万円以下なら所得税ゼロ（基礎控除）。
- 例: タイミーで月3万円×12ヶ月＝36万円、シェアフルで1万円×10ヶ月＝10万円→46万円（申告不要）。
- 注意: 住民税は20万円超で申告必要。自治体確認を。
- 副業バレ防止
- 会社員の場合: 住民税の「普通徴収」（自分で納付）を選択。会社経由の特別徴収だと副業発覚リスク。
- 手順: 確定申告書Bの「住民税に関する事項」で「普通徴収」にチェック。
- X声: «普通徴収でタイミー収入バレず。会社に知られたくない人必須»（30代）。
- 控除を活用
- 基礎控除: 48万円（全員適用）。
- 勤労学生控除: 学生なら130万円まで非課税（申請必要）。
- 青色申告特別控除: 開業届で10～65万円控除（事前準備必要）。
- 例: 学生がタイミーで100万円稼ぎ、勤労学生控除適用→所得税ゼロ。
- 会計ソフト活用
- freee、MoneyForwardで報酬・経費を自動集計。タイミーのCSV、シェアフルのPDFをインポート可。
- 費用: 無料プランで十分（月数万円稼ぐなら有料1,000円/月も検討）。
- X声: «MoneyForwardでタイミー・シェアフル合算5分。税理士いらず»（20代）。
5. タイミーとシェアフルの報酬管理機能
- タイミー:
- 報酬履歴: アプリの「報酬」タブで勤務日、時給、総額確認。CSV出力で申告簡単。
- 即日入金: 全求人対応。申請後数時間～当日（例: 午前終了→夕方入金）。
- サポート: 入金遅延や金額ミスはアプリ内チャットで対応（平均12時間返信）。
- X声: «CSVで報酬管理楽。確定申告ストレスなし»（20代）。
- シェアフル:
- 報酬履歴: マイページで詳細確認。PDFダウンロード可能だが、CSVなし。
- 即日入金: 一部求人のみ（30秒～数時間）。非即日求人は翌週～翌月振込。
- サポート: 選考あり求人で報酬ミス報告少なめ。サポートはメール中心。
- X声: «シェアフルのPDFは見やすいけど、CSV欲しい»（30代）。
比較ポイント: タイミーのCSV出力と全求人即日入金が税務管理・キャッシュフローで有利。シェアフルは高時給だが即日入金求人が限定的。
6. 注意点と課題
- 申告漏れリスク:
- 雑所得20万円超で住民税、48万円超で所得税申告漏れは追徴課税（延滞税14.6%）のリスク。
- 例: タイミーで60万円申告忘れ→税務署通知で追加納税。
- 対策: 報酬履歴を毎月チェック、早めに会計ソフトで管理。
- X声: «タイミー収入申告忘れて税務署から連絡。怖い»（20代）。
- 副業バレ:
- 住民税増で会社に発覚リスク。普通徴収必須だが、自治体で対応差あり。
- 対策: 税理士や自治体窓口で事前相談（無料相談会活用）。
- 経費証明:
- 交通費や作業着は領収書必須。紛失すると経費認められず。
- コツ: 電子マネー（Suicaなど）の履歴やレシートを撮影。
- シェアフルの選考影響: 高時給求人は選考ありで、報酬履歴を正確に管理しないと申告ミスに。
7. 利用者の声（税金関連）
- タイミー:
- «報酬履歴CSVで確定申告30分。freeeで楽勝»（20代、X投稿）。
- «副業バレ怖くて20万以下でストップ。普通徴収も設定»（30代、レビューサイト）。
- «交通費経費で月1万節税。レシート大事»（20代、X投稿）。
- シェアフル:
- «高時給で48万すぐ超えた。申告必須で焦る»（30代、X投稿）。
- «PDF履歴は見やすいけど、CSV欲しい。タイミーのが便利»（20代、App Store）。
- 併用:
- «タイミー＋シェアフルで年80万。freeeで合算管理して申告楽»（30代、X投稿）。
- «両方で稼ぎすぎて住民税バレ。普通徴収知らなかった»（20代、note）。
8. 税金対策の具体例
- ケース1: 会社員（副業）
- タイミーで月5万円×12ヶ月＝60万円、シェアフルで月3万円×12ヶ月＝36万円、計96万円。
- 経費: 交通費10万円、作業着2万円＝12万円。
- 課税所得: 96万円－12万円－基礎控除48万円＝36万円。
- 所得税: 36万円×5%＝1.8万円、住民税: 36万円×10%＝3.6万円。
- 対策: 普通徴収で副業バレ防止、経費の領収書をアプリ保存。
- ケース2: 学生
- タイミーで月3万円×12ヶ月＝36万円。
- 経費: 交通費5万円。
- 課税所得: 36万円－5万円－基礎控除48万円＝0円（申告不要）。
- 対策: 勤労学生控除申請で130万円まで非課税。
- ケース3: フリーランス
- タイミーで50万円、シェアフルで70万円、計120万円。
- 経費: 交通費15万円、資格取得費5万円＝20万円。
- 青色申告（65万円控除）適用: 120万円－20万円－65万円＝35万円。
- 所得税: 35万円×5%＝1.75万円。
- 対策: 開業届で青色申告、会計ソフトで効率化。
9. タイミーとシェアフルの違い（税務視点）
- タイミー:
- 強み: 全求人即日入金でキャッシュフロー管理が楽。CSV出力で報酬集計簡単。
- 弱み: 求人量多い分、報酬管理を怠ると申告漏れリスク。地方の低時給で経費割合高め。
- X声: «タイミーのCSVで申告5分。経費入力も楽»（20代）。
- シェアフル:
- 強み: 高時給（平均1,200円～）で報酬額大きいが、PDF履歴で管理可。選考ありで安定収入狙いやすい。
- 弱み: 即日入金求人限定的で、報酬タイミングがバラつく。CSVなしで集計やや面倒。
- X声: «シェアフル高時給で48万すぐ超える。申告準備必須»（30代）。
併用時の注意: 両アプリの報酬を合算し、雑所得として一括申告。アプリ別管理でミス防止。
10. まとめとおすすめ
- 確定申告のポイント:
- 雑所得48万円超で所得税、20万円超で住民税申告。
- タイミーのCSV、シェアフルのPDFで報酬管理。freeeやMoneyForwardで効率化。
- 税金対策:
- 経費（交通費、作業着）を全額計上。
- 普通徴収で副業バレ防止。
- 学生は勤労学生控除、フリーランスは青色申告活用。
- おすすめ:
- タイミー: 即日入金とCSVで報酬管理が楽。低～中額稼ぎで申告不要狙い。
- シェアフル: 高時給で稼ぎやすいが、申告義務発生しやすい。経費管理徹底。
- 併用: タイミーで実績積み、シェアフルで高時給。会計ソフトで一元管理。
